⚠️ 텔레그램·SNS 불법 가상자산 거래 주의, FIU 경고 적법 27곳 외 모두 불법

🚨 SNS 불법 가상자산 취급업자 '경고'! 텔레그램·유튜브 거래 시 금전 피해 구제 불가: 적법 27곳 외 모두 불법 심층 분석

디지털 시대의 그림자! 익명 채널을 통한 불법 가상자산 거래의 위험성

안녕하세요, 잡학다식(雜學多識)입니다.  최근 텔레그램, 오픈채팅방, 유튜브, SNS(소셜 네트워크 서비스) 등 익명성이 보장되는 온라인 채널을 통해 불법 가상자산 취급업자의 활동이 급증하면서 금융당국이 매우 심각한 경고를 발령했습니다.

금융정보분석원(FIU)은 12월 2일, 이러한 불법 취급업자와의 거래로 인해 발생하는 금전 피해에 대해서는 구제를 받기 어렵다고 단호하게 경고했습니다. 이는 투자자 보호 체계 밖에서 이루어지는 거래의 위험성을 명확히 인지해야 함을 의미합니다.

• 경고 주체: 금융정보분석원(FIU)
• 문제 채널: 텔레그램, 오픈채팅방, 유튜브, SNS 등
• 핵심 경고: 불법 취급업자와의 거래 시 발생하는 금전 피해는 구제받지 못함
• 적법 사업자 현황: 현재 FIU에 적법하게 신고된 가상자산사업자는 단 27곳이며, 이 외 내국인 대상으로 영업하는 모든 취급업자는 불법입니다.

이번 포스팅에서는 FIU의 강력한 경고 내용을 바탕으로, 불법 가상자산 취급업자의 구체적인 범죄 행위 유형, 금전 피해 사례, 그리고 이용자 보호 체계의 부재가 초래하는 위험성까지 심층 분석해 드립니다! 

---

<<출처_정부정책 브리핑>>

728x90

Part 1. 불법 취급업자의 증가와 위험성: 적법 27곳 외엔 모두 '법외(法外)'

1-1. '적법 신고 27곳'의 의미: 법적 울타리 밖의 모든 거래

현재 국내에서 내국인을 대상으로 가상자산 취급업을 영위하려면 금융정보분석원(FIU)에 적법하게 신고를 마쳐야 합니다.

• 적법 사업자: 현재 FIU에 신고가 완료된 가상자산사업자는 27곳입니다.
• 불법 사업자 정의: 이 27곳 외에 내국인 대상으로 영업하는 모든 가상자산 취급업자는 예외 없이 모두 불법입니다.

FIU는 민원이나 제보 등을 통해 파악한 불법 취급업자에 대해 수사기관 통보나 휴대전화 애플리케이션 국내 접속 차단 요청 등 피해 예방 조치를 취하고 있지만, 불법 가상자산 취급업자는 계속 증가하고 있는 실정입니다. 이는 불법 취급업자와의 거래가 매우 높은 범죄 위험에 노출되어 있음을 의미합니다.

1-2. 자금세탁 방지 및 이용자 보호 체계 부재

불법 가상자산 취급업자를 통한 거래가 위험한 가장 큰 이유는 금융감독당국(금융위, FIU, 금감원)의 관리·감독 대상에서 제외되어 있다는 점입니다.

• 감독 부재: 관리·감독 대상에 포함되지 않기 때문에, 이들 불법 업자들은 관련 법에서 요구하는 자금세탁방지(AML) 의무를 이행하지 않을 가능성이 높습니다.
• 이용자 보호 부재: 또한, 이용자 보호 체계를 충분히 갖추고 있지 않을 수 있어, 해킹, 전산 오류, 또는 단순 사기 피해가 발생했을 때 투자자를 보호할 장치가 전무합니다.

불법 취급업자와의 거래는 '법적 보호 장치 없는' 위험한 거래임을 명심해야 합니다.

---

<<출처_SBS Biz>>

반응형

Part 2. 범죄 행위 연루 가능성: 사기, 탈세, 환치기 유형 분석

2-1. 불법 취급업자의 주요 범죄 행위 연루

FIU는 불법 가상자산 취급업자가 각종 범죄 행위에 연루되었을 가능성이 매우 높다고 경고했습니다. 이들이 주로 연루되는 범죄 유형은 다음과 같습니다.

• 사기 (Fraud): 사실상 거래가 불가능하거나 가치가 없는 코인을 가치 상승 가능성을 홍보하며 판매하는 행위. 매매 대금만 받고 코인을 지급하지 않는 먹튀(Rug Pull) 사기 등도 빈번합니다.
• 탈세 (Tax Evasion): 투명성이 낮은 불법 거래를 통해 소득을 숨기거나 세금을 회피하는 행위.
• 외국환거래법 위반 (환치기): 가상자산을 매개로 국내외 자금을 불법으로 이동시키는 환치기 등의 외국환거래법 위반 행위.

이러한 범죄 행위를 통해 거래하는 경우, 금전 피해 발생 등에 대해 구제받기 어렵다는 것이 가장 큰 문제점입니다.

2-2. 합동 대응단이 확인한 불법 행위 유형 3가지

FIU는 관세청, 경찰청 등 유관기관과 합동 대응단을 통해 불법행위 유형과 적발 현황을 공유해 왔습니다. 합동 대응단을 통해 확인된 구체적인 불법 가상자산 취급업자 사례는 다음과 같습니다.

1. 익명 기반의 코인 교환: 텔레그램과 오픈채팅방을 통해 익명으로 스테이블 코인(Stable Coin) 등의 가상자산을 교환하는 행위. (자금세탁 위험이 매우 높음)
2. 불법 사업자 홍보 및 알선 (레퍼럴): 국내에 신고하지 않은 불법 가상자산 취급업자를 블로그나 SNS 등으로 홍보하거나 알선(레퍼럴)하는 행위. (불법 영업을 부추기는 행위)
3. 환전소를 통한 불법 환치기: 환전소를 이용하거나 가장하여 가상자산을 매개로 환치기 등의 외국환거래법 위반 행위를 저지르는 행위.

---

Part 3. 이용자 피해 사례와 제보 및 고발 방법

3-1. 다수 발생하고 있는 금전 피해 사례

FIU는 불법 가상자산 취급업자를 통해 실제로 금전 피해 사례가 다수 발생하고 있음을 강조했습니다.

• 실질적 피해 유형:
  • 거래 불가능 코인 판매: 사실상 거래가 불가능한 코인을 가치 상승 가능성을 홍보하며 판매하여 투자자를 속이는 행위.
  • 매매 대금 편취: 가상자산 매매 대금만 받고 코인을 지급하지 않는 등 단순 먹튀 사기를 당하는 경우.

이러한 피해는 불법 업자들이 금융감독당국의 관리망 밖에 있기 때문에 피해를 당하더라도 민사적/형사적 구제를 받는 것이 매우 어렵습니다. 따라서 FIU는 불법 가상자산 취급업자를 통한 거래를 하지 말 것을 강력하게 권고했습니다.

3-2. 불법 행위 제보 및 고발 방법

만약 주변에서 불법 가상자산 취급행위가 의심되는 경우, FIU는 적극적인 제보와 고발을 당부했습니다.

신고/제보 기관	연락처/이메일	신고 유형
금융정보분석원 (FIU)	infiu@korea.kr	불법 가상자산 취급행위 의심 신고
디지털자산거래소 공동협의체 (DAXA)	jebo@kdaxa.org	불법 가상자산 취급행위 의심 신고
경찰청	112	범죄 행위 인지 시 신고
수사기관	형사소송법 제234조에 따라 직접 고발	범죄 피해를 직접 입었거나 확인된 경우

FIU는 앞으로도 유관기관과 공조하여 자금세탁행위 방지와 이용자 보호를 위해 불법 가상자산 취급행위에 대해 단호하게 대응해 나갈 것을 약속했습니다.

---

📢 결론: 안전한 27곳에서만 거래해야 하는 이유

이번 금융당국의 강력한 경고는 SNS와 익명 채널의 확산 속에서 가상자산 시장의 투명성과 이용자 보호가 얼마나 중요한지를 다시 한번 일깨워줍니다.

• 명심해야 할 단 하나의 숫자: FIU에 적법하게 신고된 가상자산사업자는 단 27곳뿐입니다. 이 27곳은 최소한의 자금세탁방지와 이용자 보호 체계를 갖추고 금융당국의 관리망 안에 있습니다.
• 불법 거래의 대가: 텔레그램, 오픈채팅방 등에서 익명으로 이루어지는 거래는 사기, 탈세, 환치기와 같은 범죄 행위에 연루될 가능성이 매우 높으며, 금전 피해가 발생해도 구제받을 수 없습니다.

가상자산 시장은 여전히 높은 변동성을 가지고 있지만, 적어도 법적 보호 장치 안에서 거래하는 것이 가장 기본적인 자기 보호 장치입니다. 투자자들은 반드시 FIU에 신고된 27곳을 확인하고 안전하게 거래해야 하며, 불법 사업자의 유혹에 현혹되지 않도록 경각심을 가져야 합니다.

안전한 투자 환경 조성을 위해 FIU와 유관기관의 단호한 대응은 계속될 것입니다.

수향미 4kg (25년 햅쌀) | 컬리

※ 이 포스팅은 컬리 큐레이터의 일환으로 구매 시 이에 따른 일정액의 수수료를 제공받습니다.